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一、積極推進(jìn)反洗錢國際評估整改
按照黨中央和國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好反洗錢工作的重要批示和國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會第八次會議精神，中國人民銀行牽頭反洗錢工作部際聯(lián)席會議各成員單位，從維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全、推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的高度，以反洗錢國際互評估整改為契機(jī)，補(bǔ)短板、強(qiáng)弱項(xiàng)，全面提升我國反洗錢工作水平。各單位積極行動、形成合力，針對評估問題清單，制定整改方案，扎實(shí)推進(jìn)整改工作，取得一系列實(shí)質(zhì)成果，提高了金融領(lǐng)域多項(xiàng)指標(biāo)評級。人民銀行牽頭穩(wěn)步推進(jìn)《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）修訂工作，聯(lián)合公安部等監(jiān)測和打擊虛擬資產(chǎn)交易平臺和代幣融資平臺，與中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀保監(jiān)會）、中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱證監(jiān)會） 和國家外匯管理局加強(qiáng)監(jiān)管合作，強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險管理，對反洗錢違法行為加大懲戒力度。2020年，反洗錢監(jiān)管處罰總額較往年明顯上升。基于上述進(jìn)展，2020年9月，金融行動特別工作組（FATF）討論通過中國反洗錢和反恐怖融資第一次后續(xù)評估報(bào)告，將中國“對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管”“新技術(shù)”“指引與反饋”3項(xiàng)技術(shù)合規(guī)性指標(biāo)提升為“大致合規(guī)”評級，維持“國家層面的合作與協(xié)調(diào)” 指標(biāo)“合規(guī)”評級。中國在FATF《四十項(xiàng)建議》中達(dá)標(biāo)的合規(guī)性指標(biāo)從22項(xiàng)提升為25項(xiàng)。
二、加強(qiáng)反洗錢制度和協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)
2020年，人民銀行加快推動完善反洗錢法律法規(guī)體系，完善反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制， 為有效開展反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
（一）有效推進(jìn)《反洗錢法》修訂工作
根據(jù)國務(wù)院2020年立法工作計(jì)劃，開展《反洗錢法》修訂工作，起草完成《反洗錢法（修訂草案）》初稿。就草案內(nèi)容征求中央和國家有關(guān)單位意見，并組織召開專家論證會，聽取學(xué)術(shù)界和實(shí)務(wù)界專家意見。認(rèn)真研究吸收各方反饋意見，形成較為完善的《反洗錢法（修訂草案）》。
（二）穩(wěn)步推進(jìn)反洗錢規(guī)章制度建設(shè)
為配合《反洗錢法》修訂，按照2020年規(guī)章制定計(jì)劃，同步開展反洗錢規(guī)章修訂工作。起草完成《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法（修訂草案）》，經(jīng)征求各相關(guān)單位意見并修改完善后，啟動公開征求社會意見程序；起草完成《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（修訂草案）》，征求相關(guān)單位意見， 根據(jù)反饋意見，進(jìn)行修改完善。
（三）完善反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制
按照第十次反洗錢工作部際聯(lián)席會議部署，在人民銀行牽頭、各單位分工負(fù)責(zé)的工作框架下，組建制度、監(jiān)管、執(zhí)法和國際4個專門工作組，強(qiáng)化工作溝通，壓實(shí)部門責(zé)任。創(chuàng)辦并累計(jì)編發(fā)《反洗錢工作部際聯(lián)席會議簡報(bào)》10期，及時反映部際聯(lián)席會議各成員單位反洗錢工作開展情況，促進(jìn)工作信息共享。
三、進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險為本反洗錢監(jiān)管
2020年，人民銀行進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險為本反洗錢監(jiān)管，持續(xù)加大執(zhí)法檢查力度，著力提升義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢履職有效性，取得顯著成果。加強(qiáng)統(tǒng)籌指導(dǎo)，疫情期間扎實(shí)推進(jìn)各項(xiàng)工作。2020年初，面對新冠肺炎疫情暴發(fā)的嚴(yán)峻形勢，人民銀行從服務(wù)大局、抗擊疫情角度出發(fā)，指導(dǎo)義務(wù)機(jī)構(gòu)一方面科學(xué)安排疫情防控期間反洗錢工作，制定應(yīng)急工作方案，保障反洗錢工作正常有效運(yùn)轉(zhuǎn)；另一方面對抗疫相關(guān)客戶、交易采取簡化措施，全力保障全國抗疫斗爭順利開展。加大執(zhí)法檢查力度，提升工作水平。在近年來持續(xù)“強(qiáng)監(jiān)管”的基礎(chǔ)上，加大對全系統(tǒng)執(zhí)法檢查的統(tǒng)籌力度，進(jìn)一步確立以法人機(jī)構(gòu)為檢查對象的執(zhí)法檢查模式。全年共對614家義務(wù)機(jī)構(gòu)開展反洗錢執(zhí)法檢查，其中87%為法人機(jī)構(gòu)，依法處罰反洗錢違規(guī)機(jī)構(gòu)537家，罰款金額5.26億元，處罰違規(guī)個人1 000人，罰款金額2 468萬元。同時，完善《反洗錢執(zhí)法檢查手冊》，起草取證參考，統(tǒng)籌各地檢查標(biāo)準(zhǔn)和尺度，帶動全系統(tǒng)提升執(zhí)法檢查水平。明確反洗錢監(jiān)管導(dǎo)向，督促義務(wù)機(jī)構(gòu)改進(jìn)工作。人民銀行加強(qiáng)對檢查項(xiàng)目的方案統(tǒng)籌和監(jiān)管指導(dǎo)，檢查重點(diǎn)向反洗錢履職深層次問題延伸，督促義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢工作從形式合規(guī)向?qū)嵸|(zhì)有效轉(zhuǎn)變。同時，突出對被查機(jī)構(gòu)后續(xù)整改工作的關(guān)注和督導(dǎo)，全系統(tǒng)共組織“回頭看”走訪917次，推動義務(wù)機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)整改措施?？傂型瓿?6家法人機(jī)構(gòu)反洗錢年度分類評級和3家大型銀行洗錢風(fēng)險評估報(bào)告，下發(fā)監(jiān)管意見書29份，指導(dǎo)相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步改進(jìn)反洗錢工作。健全洗錢風(fēng)險評估體系，深化特定非金融領(lǐng)域風(fēng)險認(rèn)識。2020年，起草制定《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》，指導(dǎo)法人金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險自評估工作。同時，借鑒FATF最新風(fēng)險為本監(jiān)管指引要求，研究改進(jìn)人民銀行對義務(wù)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險評估方法。組織開展特定非金融行業(yè)洗錢風(fēng)險評估，通過評估加深對我國特定非金融行業(yè)風(fēng)險狀況與相關(guān)反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)的理解認(rèn)識，為下一步在特定非金融領(lǐng)域建立反洗錢制度、開展反洗錢監(jiān)管奠定基礎(chǔ)。進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管合作，明確合作重點(diǎn)。2020年，人民銀行與銀保監(jiān)會簽署合作備忘錄，與證監(jiān)會簽訂監(jiān)管合作方案，進(jìn)一步完善相關(guān)行業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管合作機(jī)制。通過定期召開反洗錢聯(lián)合工作會議、指導(dǎo)分支行和派出機(jī)構(gòu)加強(qiáng)監(jiān)管合作等方式， 深化在制度建設(shè)、風(fēng)險評估、執(zhí)法檢查等領(lǐng)域的合作，切實(shí)提高銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理能力。
四、反洗錢監(jiān)測分析工作取得積極成效
2020年，反洗錢監(jiān)測分析工作深度融入國家治理大局和人民銀行中心工作，在維護(hù)國家安全、經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定、社會公平正義和人民切身利益等方面發(fā)揮了積極作用。
（一）反洗錢監(jiān)測分析成效明顯
中國反洗錢監(jiān)測分析中心貫徹落實(shí)黨中央重要指示批示精神，推進(jìn)國家安全、掃黑除惡、追逃追贓、禁賭反毒、打擊涉稅犯罪、金融風(fēng)險整治等專項(xiàng)工作任務(wù)，確保中央各項(xiàng)決策部署在反洗錢監(jiān)測領(lǐng)域落地見效。依托反洗錢數(shù)據(jù)跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)、跨地域特點(diǎn)，發(fā)揮“穿透式監(jiān)測”優(yōu)勢，密切配合重大金融風(fēng)險事件處置開展監(jiān)測分析，為深入治理金融市場亂象、維護(hù)金融秩序提供精準(zhǔn)高效的金融情報(bào)。面對突發(fā)疫情，及時、有針對性地調(diào)整工作重心，加強(qiáng)對涉疫犯罪線索的挖掘，助力打贏疫情防控攻堅(jiān)戰(zhàn)。面對國際形勢的新變化，加強(qiáng)情報(bào)研判，果斷分類處置，高質(zhì)量推進(jìn)反洗錢金融情報(bào)國際交流合作。
（二）反洗錢監(jiān)測分析體系建設(shè)取得實(shí)質(zhì)進(jìn)展
不斷完善反洗錢監(jiān)測體系中收集、分析、移送、反饋等環(huán)節(jié)的工作機(jī)制建設(shè)。加強(qiáng)對報(bào)告機(jī)構(gòu)的管理，面對不斷增加的機(jī)構(gòu)數(shù)量和類型，堅(jiān)持分類施策，落實(shí)管理責(zé)任、豐富管理層次，進(jìn)一步拓展與報(bào)告機(jī)構(gòu)間的交互通道。加強(qiáng)對人民銀行分支行監(jiān)測分析工作的指導(dǎo)，2020年9月，人民銀行分支行反洗錢監(jiān)測分析子系統(tǒng)上線試運(yùn)行，啟動覆蓋監(jiān)測分析全流程的功能測試和需求優(yōu)化，開展系統(tǒng)用戶數(shù)據(jù)應(yīng)用的可追溯管理。加強(qiáng)與執(zhí)法執(zhí)紀(jì)部門的合作，金融情報(bào)反饋創(chuàng)歷史新高，與執(zhí)紀(jì)執(zhí)法部門的溝通合作機(jī)制日益成熟。
（三）反洗錢監(jiān)測分析基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)取得階段性成果
按照高水平、高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量的要求，穩(wěn)步推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，反洗錢監(jiān)測分析二代系統(tǒng)整體投產(chǎn)上線，國家反洗錢數(shù)據(jù)庫安全穩(wěn)定運(yùn)行，支付機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告接收項(xiàng)目建設(shè)取得重要進(jìn)展。反洗錢科技工作機(jī)制不斷完善，啟動反洗錢數(shù)據(jù)與模型實(shí)驗(yàn)室建設(shè)，加快推進(jìn)反洗錢監(jiān)測分析的智能化，科技規(guī)劃和理論研究成果豐碩。五、打擊洗錢犯罪成效顯著2020年，人民銀行緊密圍繞黨和國家工作大局，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央重大工作部署，充分發(fā)揮反洗錢在維護(hù)金融安全、完善國家治理和促進(jìn)雙向開放方面的重要作用， 取得顯著成效。進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢工作合力，會同監(jiān)委、法院、檢察院、公安、海關(guān)、稅務(wù)等部門，依法嚴(yán)厲打擊各類洗錢犯罪及其上游犯罪，在掃黑除惡、反恐、反腐敗、禁毒、反逃稅、打擊地下錢莊等諸多領(lǐng)域成效明顯，協(xié)助破獲涉嫌洗錢案件數(shù)量大幅增加，推動以《刑法》第一百九十一條“洗錢罪”宣判案件數(shù)量同比增長一倍多，有效防范化解金融風(fēng)險，維護(hù)國家安全。
（一）大額交易和可疑交易報(bào)告
2020年，中國反洗錢監(jiān)測分析中心共接收4 319家報(bào)告機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告近118 億筆，可疑交易報(bào)告258.67萬份，同比分別增長6.5%和57.96%。特定非金融行業(yè)反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)送工作穩(wěn)步推進(jìn)，報(bào)告機(jī)構(gòu)反洗錢資金監(jiān)測水平和可疑交易報(bào)告質(zhì)量進(jìn)一步提升。
（二）反洗錢調(diào)查與線索移送
2020年，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)共接收重點(diǎn)可疑交易線索16 926份；篩選后共對需進(jìn)一步查深查透的808份線索開展反洗錢調(diào)查7 804次，同比分別下降29.31%和14.82%；向偵查、監(jiān)察機(jī)關(guān)移送線索5 987條，同比增長23.24%。偵查、監(jiān)察機(jī)關(guān)立案633起，同比增長33.54%。協(xié)助偵查、監(jiān)察機(jī)關(guān)對3 321起案件開展反洗錢調(diào)查共35 986次，同比分別降低17.12%和6.99%。協(xié)助破獲涉嫌洗錢等案件共710起，同比增長14.15%。中國反洗錢監(jiān)測分析中心全年向國內(nèi)執(zhí)法執(zhí)紀(jì)等有關(guān)部門提供金融情報(bào)6 094批次，同比增加12.08%。
（三）批捕與起訴
2020年，全國檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕涉嫌洗錢犯罪案件6 647起14 630人，提起公訴12719起23 838人。其中，批準(zhǔn)逮捕涉嫌《刑法》第一百九十一條“洗錢罪”的案件140 起221人，提起公訴494起707人；批準(zhǔn)逮捕涉嫌《刑法》第三百一十二條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”的案件6 496起14 355人，提起公訴12 204起23 037人；批準(zhǔn)逮捕涉嫌《刑法》第三百四十九條“窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪”的案件11起54人， 提起公訴21起94人。
（四）洗錢犯罪宣判
2020年，全國人民法院依法一審審結(jié)洗錢案件6 624起，生效判決16 328人。其中， 以“洗錢罪”審結(jié)案件197起，生效判決229人；以“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”審結(jié)案件6 397起，生效判決15 988人；以“窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪”審結(jié)案件30起，生效判決111人。
六、部際聯(lián)席會議成員單位積極推進(jìn)反洗錢工作
2020年，反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位在黨中央、國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，有效發(fā)揮職能，密切協(xié)調(diào)配合，積極推動《反洗錢法》修訂，完善反洗錢監(jiān)管體制機(jī)制，打擊洗錢、恐怖融資和各類上游犯罪活動，深入開展反洗錢國際合作，做好反洗錢國際互評估后續(xù)整改工作，為保障國家安全和金融穩(wěn)定發(fā)揮重要作用。中共中央紀(jì)律檢查委員會、國家監(jiān)察委員會積極推動完善相關(guān)法律制度和工作機(jī)制，將反洗錢工作列入中央反腐敗協(xié)調(diào)小組國際追逃追贓工作辦公室2020年工作要點(diǎn)；推動反洗錢領(lǐng)域立法，在專項(xiàng)報(bào)告工作中，積極向全國人民代表大會常務(wù)委員會建議修改反洗錢法，推動將“自洗錢”行為單獨(dú)定罪；穩(wěn)步推進(jìn)反洗錢國際互評估后續(xù)整改工作，制定國家監(jiān)察委員會落實(shí)相關(guān)整改任務(wù)工作方案。持續(xù)開展“天網(wǎng)行動”，克服疫情影響依法追逃追贓；積極開展國際司法執(zhí)法合作，國家監(jiān)察委員會對外提出刑事司法協(xié)助請求5件，均包括反洗錢查詢或追贓內(nèi)容；對外提出贓款查詢、扣押、凍結(jié)等執(zhí)法合作請求5件；與新西蘭等國就重點(diǎn)個案反洗錢調(diào)查或追贓問題保持密切溝通。最高人民法院認(rèn)真落實(shí)反洗錢國際互評估后續(xù)整改工作，制定《最高人民法院反洗錢工作方案和整改任務(wù)清單》。與最高人民檢察院、公安部聯(lián)合印發(fā)通知，以問題為導(dǎo)向，就司法實(shí)踐中辦理洗錢刑事案件調(diào)查取證、法律適用、政策把握、工作機(jī)制等問題提出指導(dǎo)意見，防止“重上游犯罪、輕洗錢犯罪”傾向，提升洗錢犯罪偵查、起訴和審判質(zhì)量，形成打擊合力，確保打擊洗錢犯罪的實(shí)效。最高人民檢察院采取切實(shí)措施推進(jìn)反洗錢工作，成立由主要負(fù)責(zé)人任組長的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，印發(fā)加強(qiáng)懲治洗錢犯罪工作的通知和工作推進(jìn)方案，召開全國檢察機(jī)關(guān)反洗錢工作電視電話會議，要求各級檢察機(jī)關(guān)充分履行主導(dǎo)責(zé)任，加大洗錢犯罪的發(fā)現(xiàn)和查處力度。會同人民銀行等部門向全國人民代表大會常務(wù)委員會法制工作委員會提請修改《刑法》洗錢犯罪相關(guān)條文，推動《刑法修正案（十一）》對洗錢罪作出重大調(diào)整。各級檢察機(jī)關(guān)積極履行刑事訴訟指控證明犯罪中的主導(dǎo)責(zé)任，不斷提升洗錢罪的適用力度和適用范圍，2020年以洗錢罪起訴的案件數(shù)和人數(shù)均大幅上升。外交部根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，持續(xù)做好聯(lián)合國安理會制裁決議執(zhí)行通知工作，在安理會通過制裁決議或更新制裁清單后，及時在外交部網(wǎng)站以《中華人民共和國外交部通告》形式發(fā)布決議通知，并通知有關(guān)部門和單位，要求其嚴(yán)格執(zhí)行安理會相關(guān)決議。積極推動《國家防擴(kuò)散法》立法進(jìn)程，以完善防擴(kuò)散法律體系，同時深入?yún)⑴cFATF關(guān)于反擴(kuò)散融資規(guī)則的討論和修訂。繼續(xù)完善對外司法合作條約網(wǎng)絡(luò)，為對外合作打擊洗錢等跨國犯罪提供法律基礎(chǔ)。嚴(yán)格按照《引渡法》《國際刑事司法協(xié)助法》和相關(guān)條約的規(guī)定辦理引渡、刑協(xié)等案件，切實(shí)推動反洗錢國際合作。公安部嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪，會同人民銀行、國家外匯管理局繼續(xù)組織開展預(yù)防、打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動。全國公安機(jī)關(guān)充分履行打擊主責(zé)，強(qiáng)化案件偵辦，成功破獲一大批重大案件，打掉犯罪窩點(diǎn)和非法支付平臺800余個，沉重打擊了一批源頭性地下錢莊犯罪組織，有效截?cái)喾欠ㄙY金轉(zhuǎn)移通道。與中國反洗錢監(jiān)測分析中心保持密切合作，積極運(yùn)用金融情報(bào)深度開展核查和打擊工作。組織開展全國公安機(jī)關(guān)打擊涉稅犯罪“百城會戰(zhàn)”行動，全力開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭，嚴(yán)厲打擊涉恐融資犯罪，大力推進(jìn)涉毒資產(chǎn)查處工作，取得良好成效。加強(qiáng)國際執(zhí)法合作網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，促進(jìn)反洗錢和反恐怖融資信息交換，提升反洗錢類刑事司法協(xié)助等合作效率。民政部推動深化社會組織資金監(jiān)管機(jī)制工作，召開社會組織資金監(jiān)管機(jī)制會議， 在民政重點(diǎn)工作綜合評估中增加有關(guān)社會組織資金監(jiān)管機(jī)制的指標(biāo)。進(jìn)一步優(yōu)化和充實(shí)《慈善信托信息公開管理辦法》有關(guān)條文內(nèi)容，推動其盡快出臺。推進(jìn)社會組織信用監(jiān)管體系建設(shè)，完成全國社會組織信用信息共享平臺項(xiàng)目建設(shè)，推動數(shù)據(jù)共享和信用懲戒。持續(xù)做好執(zhí)法監(jiān)督工作，規(guī)范新冠肺炎疫情期間的慈善募捐和捐贈活動，同時將社會組織資金來源、資金管理和使用情況作為各項(xiàng)監(jiān)督檢查工作的重要內(nèi)容，密切關(guān)注和排查恐怖融資風(fēng)險。司法部積極配合人民銀行修訂《反洗錢法》，多次就修訂草案進(jìn)行研討并提出意見。會同人民銀行開展律師行業(yè)洗錢風(fēng)險評估，推動建立符合我國律師行業(yè)特點(diǎn)的反洗錢監(jiān)管制度。協(xié)助人民銀行開展民事信托調(diào)研，對我國民事信托有關(guān)情況進(jìn)行摸底調(diào)查。處理外國向我國提出的刑事司法協(xié)助請求163件，向外國提出刑事司法協(xié)助請求16 件，其中21件涉及洗錢及相關(guān)上游犯罪。財(cái)政部建立會計(jì)師事務(wù)所履行反洗錢義務(wù)報(bào)備制度，印發(fā)通知要求會計(jì)師事務(wù)所對其履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)情況進(jìn)行報(bào)備。研究起草中國注冊會計(jì)師行業(yè)反洗錢和反恐怖融資操作規(guī)程；研究修訂《會計(jì)師事務(wù)所執(zhí)業(yè)質(zhì)量檢查制度》，將包括反洗錢等在內(nèi)的事務(wù)所遵守法律法規(guī)情況，作為執(zhí)業(yè)質(zhì)量檢查的重點(diǎn)內(nèi)容之一。配合人民銀行開展會計(jì)師行業(yè)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估工作。住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部加強(qiáng)信息共享，協(xié)同開展反洗錢工作，印發(fā)《關(guān)于提升房屋網(wǎng)簽備案服務(wù)效能的意見》，優(yōu)化網(wǎng)簽備案服務(wù)，提高數(shù)據(jù)使用效能，推動建立跨地區(qū)、跨部門、跨層級的全國房地產(chǎn)市場數(shù)據(jù)庫；會同最高人民法院等五部門印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)房屋網(wǎng)簽備案信息共享提升公共服務(wù)水平的通知》，向有關(guān)部門和單位共享房屋網(wǎng)簽備案數(shù)據(jù)，便利金融機(jī)構(gòu)完善客戶盡職調(diào)查工作，加強(qiáng)可疑交易監(jiān)測分析。聯(lián)合人民銀行共同開展房地產(chǎn)行業(yè)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估工作。積極推進(jìn)房地產(chǎn)行業(yè)相關(guān)立法，加快《住房租賃條例》立法進(jìn)程，研究起草《住房銷售管理?xiàng)l例》，規(guī)范房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)等各方主體的權(quán)利和義務(wù)。商務(wù)部積極推進(jìn)《外商投資法》落地生效，實(shí)施外商投資信息報(bào)告制度，加強(qiáng)事中、事后監(jiān)管。持續(xù)強(qiáng)化對外投資的真實(shí)性、合規(guī)性審查，加強(qiáng)對企業(yè)境外投資經(jīng)營活動的日常監(jiān)測，加強(qiáng)“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管，將落實(shí)合規(guī)經(jīng)營主體責(zé)任情況作為檢查重點(diǎn)內(nèi)容，防范假借對外投資名義從事洗錢活動。舉辦海外合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險防范培訓(xùn)， 引導(dǎo)“走出去”企業(yè)提高反洗錢意識。海關(guān)總署有效打擊走私及關(guān)聯(lián)洗錢犯罪活動，2020年，全國海關(guān)緝私部門共立案偵辦涉稅走私犯罪案件2 322起，案值927.3億元，涉嫌偷逃稅款163.6億元，有效地遏制了走私多發(fā)高發(fā)勢頭；同期，共立案偵辦非稅走私犯罪案件1 739起。按照四部門打擊虛開騙稅違法犯罪兩年專項(xiàng)行動部署，嚴(yán)打騙取出口退稅違法活動。青島、廈門等地海關(guān)緝私部門積極立案偵查，打擊走私關(guān)聯(lián)洗錢犯罪。與走私來源地、中轉(zhuǎn)地和目的地國家和地區(qū)海關(guān)、警方等執(zhí)法部門開展國際執(zhí)法合作，聚焦打擊瀕危野生動物、固體廢物、毒品、槍支彈藥走私，以及凍品和重點(diǎn)涉稅商品走私，通過情報(bào)交換、跨境控制下交付等手段開展境內(nèi)外協(xié)同打擊。國家稅務(wù)總局積極貫徹落實(shí)反洗錢、反恐怖融資、反逃稅（以下簡稱“三反”）監(jiān)管體制機(jī)制要求，組織全國稅務(wù)稽查部門嚴(yán)厲查處各類涉稅違法行為。會同公安部、海關(guān)總署、人民銀行組織開展打擊虛開騙稅違法犯罪兩年專項(xiàng)行動，取得重要階段性成果。不斷加大稅警關(guān)銀協(xié)作力度，創(chuàng)新協(xié)作形式，有效增強(qiáng)涉稅違法犯罪打擊合力。印發(fā)做好反洗錢相關(guān)工作的通知，形成系統(tǒng)上下協(xié)同推進(jìn)反洗錢工作的格局。對照反洗錢國際互評估后續(xù)整改問題清單，制定反洗錢工作方案和整改任務(wù)清單，壓實(shí)責(zé)任。完善數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，做好金融情報(bào)使用和統(tǒng)計(jì)、線索移送和接收、稅銀信息共享等工作，定期收集、整理利用金融情報(bào)成功查處的典型案例。繼續(xù)開展金融賬戶涉稅信息自動交換，加強(qiáng)稅收專項(xiàng)情報(bào)交換，強(qiáng)化與外國稅務(wù)主管當(dāng)局之間的溝通，推動國際信息協(xié)作深入開展。國家市場監(jiān)督管理總局切實(shí)推進(jìn)反洗錢國際互評估后續(xù)整改工作，認(rèn)真落實(shí)提高市場主體透明度以及受益所有人識別等相關(guān)問題的整改。強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步細(xì)化市場監(jiān)管領(lǐng)域反洗錢行動方案，明確職責(zé)分工，構(gòu)建齊抓共管的工作機(jī)制。加強(qiáng)與反洗錢工作部際聯(lián)席會議其他成員單位的協(xié)調(diào)配合，加大對非法金融活動的監(jiān)測和打擊力度， 聯(lián)合舉辦受益所有人登記與管理座談會，組織基層機(jī)構(gòu)人員交流反洗錢執(zhí)法辦案經(jīng)驗(yàn)， 普及反洗錢基礎(chǔ)知識。依法履行市場主體登記注冊職能，推進(jìn)社會公眾通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)免費(fèi)查詢企業(yè)登記信息，圍繞辦事便利化深化登記注冊制度改革。推進(jìn)“雙隨機(jī)、一公開”和信用監(jiān)管，對98.2萬戶嚴(yán)重違法失信企業(yè)實(shí)施聯(lián)合懲戒；推進(jìn)市場主體監(jiān)管信息化，落實(shí)相關(guān)懲戒措施，維護(hù)公平競爭的市場秩序。銀保監(jiān)會不斷加強(qiáng)反洗錢領(lǐng)域制度建設(shè)，在發(fā)布的《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》及配套文件、《中國銀保監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2020年第6號）、《保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理暫行辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2020年第5號）、《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2020年第13號）中，均明確規(guī)定反洗錢相關(guān)要求。積極打擊洗錢及相關(guān)上游犯罪，參與重大洗錢案件查辦；會同公安部、最高人民檢察院研究起草關(guān)于辦理非法集資刑事案件涉案財(cái)物追繳處置問題的意見，明確追繳范圍，強(qiáng)化手段措施。不斷強(qiáng)化行業(yè)反洗錢管理，從嚴(yán)把控對機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更注冊資本或營運(yùn)資金等行政許可事項(xiàng)的審查，從源頭防范洗錢風(fēng)險；督促銀行保險機(jī)構(gòu)董事會和管理層提升對洗錢和恐怖融資風(fēng)險的認(rèn)識，落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求，完善反洗錢管理機(jī)制，提高境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險防控能力，不斷增強(qiáng)反洗錢合規(guī)管理有效性；與人民銀行在現(xiàn)場檢查領(lǐng)域保持密切溝通， 將反洗錢內(nèi)部控制制度建立執(zhí)行情況納入2020年銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理及內(nèi)控有效性檢查工作，將反洗錢合規(guī)情況作為保險機(jī)構(gòu)2020年度現(xiàn)場檢查重點(diǎn)內(nèi)容。開發(fā)上線反洗錢和反恐怖融資信息報(bào)送系統(tǒng)，提升銀行業(yè)反洗錢信息報(bào)送的電子化水平和工作效率。指導(dǎo)信托登記公司實(shí)現(xiàn)對全國68家信托公司的信托受益權(quán)賬戶代理開戶機(jī)構(gòu)登記全覆蓋，為信托產(chǎn)品投資者提供受益權(quán)信息登記、查詢及信息披露等服務(wù)。證監(jiān)會持續(xù)完善行業(yè)反洗錢制度機(jī)制設(shè)計(jì)，與人民銀行簽署關(guān)于加強(qiáng)證券期貨基金業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管工作的合作方案；研究修訂《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》；制定證監(jiān)會反洗錢工作方案和國際互評估后續(xù)整改任務(wù)清單，部署、協(xié)調(diào)各部門間的反洗錢工作；指導(dǎo)相關(guān)行業(yè)協(xié)會完善反洗錢自律規(guī)則。積極落實(shí)反洗錢相關(guān)工作要求，加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)、人員準(zhǔn)入等行政許可以及經(jīng)營機(jī)構(gòu)備案環(huán)節(jié)的管理；與人民銀行協(xié)商推進(jìn)反洗錢聯(lián)合檢查試點(diǎn)工作，將反洗錢嵌入日常監(jiān)管；組織多種形式的宣傳和培訓(xùn)， 成效良好。部分派出機(jī)構(gòu)針對轄區(qū)特點(diǎn)和反洗錢工作現(xiàn)狀，完善行業(yè)反洗錢監(jiān)管相關(guān)制度；調(diào)整內(nèi)部工作機(jī)制，明確崗位責(zé)任，使反洗錢工作常態(tài)化；建立健全與人民銀行轄區(qū)分支機(jī)構(gòu)的合作機(jī)制，強(qiáng)化監(jiān)管合作和信息共享。國家外匯管理局加強(qiáng)制度建設(shè)，會商人民銀行研究制定《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》；修訂發(fā)布《銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)（2020年）》，首次將銀行開展外匯領(lǐng)域反洗錢工作情況納入銀行外匯合規(guī)年度考核評價范疇。開展2020年外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查展業(yè)審核職責(zé)執(zhí)行和落實(shí)情況，排查跨境金融服務(wù)中的洗錢風(fēng)險。采用通報(bào)、座談、風(fēng)險提示等多種方式和手段，向銀行和支付機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)外匯領(lǐng)域“三反”工作要求。會同人民銀行、銀保監(jiān)會聯(lián)合開展“以案倒查”，依法嚴(yán)肅處理地下錢莊涉案銀行的違規(guī)行為。以打擊地下錢莊和跨境賭博為重點(diǎn)，會同公安機(jī)關(guān)嚴(yán)厲懲治非法跨境金融活動，封堵上游犯罪活動的資金外逃通道。加強(qiáng)宣傳警示力度，公開通報(bào)6批地下錢莊與跨境賭博典型案例。
七、更加深入地開展反洗錢國際合作
反洗錢多邊國際合作成效顯著。一是深度參與金融行動特別工作組各項(xiàng)工作，圓滿完成金融行動特別工作組主席國職責(zé)。2019年7月1日至2020年6月30日，我國擔(dān)任FATF 主席國期間，克服新冠肺炎疫情挑戰(zhàn)，為全球反洗錢領(lǐng)域抗擊疫情發(fā)出“中國聲音”， 及時發(fā)布《新冠肺炎疫情相關(guān)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險及對策》，成功舉辦金融行動特別工作組歷史上首次視頻全會。穩(wěn)步推動中國主席任內(nèi)各項(xiàng)重點(diǎn)工作，啟動全球反洗錢戰(zhàn)略回顧，制定發(fā)布《數(shù)字身份指引》《打擊非法販賣野生動植物洗錢犯罪報(bào)告》等文件，成功上線金融行動特別工作組網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)平臺。積極履行金融行動特別工作組指導(dǎo)小組成員職責(zé)，參與金融行動特別工作組核心決策。承辦國際合作審查亞太聯(lián)合小組會議，克服疫情困難，派員參與對蒙古國的國際合作審查現(xiàn)場評估。二是持續(xù)深入?yún)⑴c歐亞反洗錢和反恐怖融資組織工作，成功連任評估與法律工作組聯(lián)合主席，參與歐亞區(qū)域洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估項(xiàng)目，有效推動內(nèi)部治理、類型研究、技術(shù)援助等重要工作。三是積極支持亞太反洗錢組織各項(xiàng)工作，順利完成治理委員會北亞區(qū)代表履職，派員參與越南、老撾、巴基斯坦等國的互評估和后續(xù)評估工作。四是積極配合聯(lián)合國《反腐敗公約》履約審議、聯(lián)合國反恐國別訪問、聯(lián)合國框架下發(fā)展籌資高級別會議、全球稅收論壇同行審議等多邊領(lǐng)域工作。雙邊反洗錢交流不斷加強(qiáng)。先后與巴基斯坦、緬甸、越南、日本舉行高級別會談， 溝通交流反洗錢問題；與美聯(lián)儲舉行監(jiān)管溝通會，了解在美中資金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)情況；與俄羅斯央行開展受益所有人信息交流。與中國澳門金融管理局開展反洗錢監(jiān)管合作，積極推進(jìn)粵澳反洗錢監(jiān)管信息通報(bào)和協(xié)調(diào)合作機(jī)制，與中國澳門金融情報(bào)辦公室共同開展洗錢類型研究。中國反洗錢監(jiān)測分析中心與菲律賓金融情報(bào)機(jī)構(gòu)簽署金融情報(bào)交流合作諒解備忘錄，截至2020年底，已與56家境外金融情報(bào)機(jī)構(gòu)簽署金融情報(bào)合作協(xié)議；全年接收39個國家和地區(qū)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)來情報(bào)信息413份，向境外對口機(jī)構(gòu)發(fā)起國際協(xié)查45份。
八、扎實(shí)開展反洗錢宣傳培訓(xùn)
人民銀行配合掃黑除惡專項(xiàng)斗爭金融放貸行業(yè)專項(xiàng)整治工作宣傳，會同《金融時報(bào)》以“預(yù)防洗錢風(fēng)險 助力金融安全”為主題開展“反洗錢知識線上答題”活動，累計(jì)1062萬人次參與答題，形成反洗錢知識學(xué)習(xí)熱潮，取得良好宣傳教育成效。在《金融時報(bào)》開設(shè)“新時代反洗錢人風(fēng)采”專欄，集中開展10期反洗錢榜樣力量宣傳活動，弘揚(yáng)可親可敬可學(xué)的反洗錢榜樣精神，展現(xiàn)新時代反洗錢人切實(shí)履行職責(zé)使命的工作成果，在業(yè)界引起強(qiáng)烈反響，極大地提升了反洗錢系統(tǒng)工作人員的凝聚力、戰(zhàn)斗力、工作熱情和積極性。人民銀行各地分支機(jī)構(gòu)聯(lián)合轄內(nèi)聯(lián)席會議成員單位共同開展形式多樣的宣傳活動，成效良好。人民銀行會同反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位圍繞反洗錢年度重點(diǎn)工作以及反洗錢制度體系建設(shè)、反洗錢履職經(jīng)驗(yàn)與面臨的挑戰(zhàn)、洗錢犯罪典型案例、監(jiān)管科技與金融科技應(yīng)用、國際經(jīng)驗(yàn)比較等反洗錢領(lǐng)域熱點(diǎn)難點(diǎn)問題開展相關(guān)研究，出版《中國反洗錢實(shí)務(wù)》12輯和《完善反洗錢法律制度研究》。及時在人民銀行官網(wǎng)反洗錢專欄發(fā)布反洗錢工作動態(tài)、風(fēng)險提示、國際合作與交流、宣傳教育等工作信息，有效提升各部門、各單位和社會公眾對反洗錢工作的認(rèn)知和理解。人民銀行圍繞新法規(guī)、新業(yè)務(wù)、新要求，組織反洗錢領(lǐng)域?qū)＜疑钊胫v解有關(guān)政策要求和監(jiān)管、調(diào)查實(shí)務(wù)等，充分利用人民銀行遠(yuǎn)程培訓(xùn)平臺，完成人民銀行分支機(jī)構(gòu)專兼職反洗錢人員6 000余人16門課程培訓(xùn)，有效提升政策指導(dǎo)的及時性和針對性。協(xié)助中國金融培訓(xùn)中心做好金融機(jī)構(gòu)反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)課程更新、題庫修訂和答疑等工作，全年共舉辦10期金融機(jī)構(gòu)遠(yuǎn)程培訓(xùn)，完成12萬余人次培訓(xùn)，切實(shí)提高了義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢人員的履職能力。
來源：人民銀行官網(wǎng)