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“你不理財，財不理你”，相信大家對這句話并不陌生，據(jù)此，當(dāng)代人對投資理財?shù)臒嶂砸部梢娨话?。然而，?dāng)投資成為掩蓋犯罪的手段，平臺成為洗錢的“溫床”，司法的干預(yù)便刻不容緩。
近日，江蘇省丹陽市檢察院受理了一起以“‘掮客’對接黑金團伙并尋找‘卡農(nóng)’，‘卡農(nóng)’提供銀行卡和虛擬貨幣交易平臺賬戶，后由專人使用該銀行卡和平臺賬戶操作買賣虛擬貨幣，獲利分成”為鏈條的，利用虛擬貨幣交易平臺洗白違法所得的案件。近日，以購買虛擬貨幣手段掩飾、隱瞞非法資金的8名犯罪嫌疑人被該院批準(zhǔn)逮捕。
網(wǎng)絡(luò)詐騙引出“黑金”洗白產(chǎn)業(yè)鏈
“他說他是趙鎮(zhèn)長，還跟我在微信上聊了會兒天，我就相信了?！眮碜缘り柕睦钅硤蟀笗r這樣說道。2020年12月，李某的微信上，一個自稱是“趙鎮(zhèn)長”的人主動申請?zhí)砑永钅碁楹糜?，由于“趙鎮(zhèn)長”是李某的上級領(lǐng)導(dǎo)，李某便同意了對方的好友申請。
二人通過微信相談甚歡，緊接著，“趙鎮(zhèn)長”稱要匯錢給一個領(lǐng)導(dǎo)，并發(fā)給李某一個賬戶，讓他給該賬戶轉(zhuǎn)賬22.5萬元。出于對“趙鎮(zhèn)長”的信任，李某立馬如數(shù)轉(zhuǎn)了過去。
沒過多久，“趙鎮(zhèn)長”又稱錢還差一些，并發(fā)了一個新賬戶，讓李某再次轉(zhuǎn)賬。此時的李某意識到了不對勁，立即與真正的趙鎮(zhèn)長核實此事，在得到“沒有這回事”的回復(fù)之后，李某隨即報了警。
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警方在偵查過程中發(fā)現(xiàn)，李某被詐騙的款項經(jīng)過層層銀行卡轉(zhuǎn)賬后，竟然流進(jìn)了虛擬貨幣交易平臺。于是警方開展縝密偵查，順藤摸瓜，一條“網(wǎng)絡(luò)犯罪所得—層層銀行卡轉(zhuǎn)賬—買賣虛擬貨幣洗白”的“黑金”產(chǎn)業(yè)鏈隨之浮出水面……
明知有貓膩，仍甘心當(dāng)“卡農(nóng)”
順著銀行卡流水的轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出，警方偵查到，李某被騙的資金在進(jìn)入虛擬貨幣交易平臺之前，最后出現(xiàn)的地方，是武某名下的一個銀行卡賬戶。
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現(xiàn)年39歲的武某來自云南，玩“A幣”這種虛擬貨幣已有段時間了。在一次與朋友的聊天過程中，他得知：幫別人買“A幣”能拿到高提成。僅需提供自己持有的銀行卡和個人“A幣網(wǎng)”賬戶，對方會將錢打入銀行卡內(nèi)，并安排專人操作自己的“A幣網(wǎng)”賬戶“走賬”，而自己毫不費力就能拿到報酬。
“他說都是一些貪官的非法收入，我心里清楚他們打到我卡里的錢肯定來路不正，但我就是將銀行卡給他們用一下，錢怎么來的跟我也沒有關(guān)系。”即使明白卡內(nèi)資金來路不正，被利益驅(qū)使的武某還是心甘情愿地當(dāng)起了“卡農(nóng)”。
隨后，在2021年1月9日上午，武某在朋友的指示下，帶著2張新辦的銀行卡來到云南某處賓館一個房間內(nèi)，此時房內(nèi)坐了六七個人，有記賬的、操作“A幣網(wǎng)”買賣“A幣”的，也有像她一樣的“卡農(nóng)”。在將銀行卡、“A幣網(wǎng)”賬戶、手機和支付密碼交給其中一人后，她便坐在一旁等待，時而和其他人聊天玩。
“他們用我的‘A幣網(wǎng)’賬號操作，有時需要我進(jìn)行面部識別，就將手機拿到我面前讓我認(rèn)證一下?！蔽淠尺@樣說道。
短短幾個小時，武某就拿到了上千元的報酬。接下來的幾天內(nèi)，她又帶著新辦的幾張銀行卡去了兩次，總共獲利4000余元。
“我現(xiàn)在非常后悔，愿意配合司法機關(guān)協(xié)助調(diào)查。”訊問時，武某流下了悔恨的淚水。
而武某的供述，也使得一個“黑金”洗白犯罪團伙漸漸浮出水面。
18天洗白240余萬“黑金”
據(jù)武某供述，其所屬的“卡農(nóng)”團伙系本案犯罪鏈最基礎(chǔ)的一環(huán)，與本案的核心犯罪行為“走賬”并不直接接觸。而所謂“走賬”，其實就是操作買賣“A幣”以間接轉(zhuǎn)移非法資金的過程簡稱。
“我知道做走賬的工作可以賺錢，于是我就找人合伙做這個事了?！痹摪敢幻缸锵右扇送跄尺@樣供述道。
2020年12月初，王某在朋友的介紹下接觸了“走賬”工作，在得知來錢快的情況下，王某找來了羅某、宋某兩個幫手，一起做起了這門“生意”。
因三人對“A幣”買賣并不熟悉，經(jīng)與上線人員聯(lián)系，再由上線指派專門的操作人員協(xié)助及商量分工后，王某等人形成了“黑金”—“分散的銀行卡”—“購買A幣”—“充值指定網(wǎng)址”的非法洗錢鏈，“黑金”洗白團伙正式成立。
這個團伙形成了明確的組織分工，“外聯(lián)組”負(fù)責(zé)找注冊“A幣網(wǎng)”賬戶半年以上的人員提供銀行卡、“A幣網(wǎng)”賬戶；“驗收組”負(fù)責(zé)檢測提供的銀行卡能否正常使用、“A幣網(wǎng)”賬戶是否為活躍值高、可大量購買A幣的老賬戶；“接單組”負(fù)責(zé)在某App群里“接單”讓“黑金”流入賬戶；“操作組”負(fù)責(zé)實際買賣“A幣”。
由于虛擬貨幣流轉(zhuǎn)時僅有對方的收幣網(wǎng)址，很難確定具體身份，這樣“黑金”便完成了一次“蛻變”。18天時間內(nèi)，該團隊便洗白了非法資金240余萬元。
2020年12月下旬，警方在接到李某的報警后，以李某的資金流向為線索，抓獲了提供銀行卡做“走賬”載體的犯罪嫌疑人武某，后又陸續(xù)抓獲王某等人。
因該案涉案資金巨大、涉案人數(shù)眾多，丹陽市檢察院派員提前介入引導(dǎo)偵查。結(jié)合王某等人的供述及“卡農(nóng)”名下的銀行卡交易明細(xì)，辦案檢察官督促偵查人員倒查銀行流水，并調(diào)取與本案銀行流水相關(guān)的各地網(wǎng)絡(luò)犯罪被害人的報案筆錄。案件移送審查逮捕后，結(jié)合在案犯罪嫌疑人的供述，承辦檢察官將“卡農(nóng)”的銀行卡交易明細(xì)與上述被害人的銀行卡交易明細(xì)進(jìn)行比對，梳理出與本案相關(guān)的220條銀行流水，據(jù)此計算出各嫌疑人的犯罪數(shù)額。在閱卷審查后，辦案檢察官還組織召開了檢察官聯(lián)席會議，就本案罪名定性、涉案人員處置等情況進(jìn)行研討，并為同類型案件的處理提供方向。
經(jīng)丹陽市檢察院審查后認(rèn)為，王某等8人在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪的情況下，為其犯罪提供支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重，依法作出批準(zhǔn)逮捕決定。
案件批準(zhǔn)逮捕后，辦案檢察官還就如何查明各犯罪嫌疑人的涉案數(shù)額、繼續(xù)追查可能涉案的被害人等方面提出4條繼續(xù)補充偵查意見，為公安機關(guān)捕后偵查提供方向。
檢察官還提示：網(wǎng)絡(luò)發(fā)展為民眾提供便利的同時，也帶來了很多安全隱患，銀行卡、個人信息使用的不規(guī)范也給犯罪分子提供了更多的可乘之機。保證銀行卡的專人專用、不輕易提供平臺交易賬戶等個人信息，既是對自身財產(chǎn)安全的保護(hù)，也是對社會治安的保障。
來源《檢察日報》